AML szabályzatunk és azonosítás

Ezen az oldalon részletesen bemutatjuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás elleni (AML) kötelezettségeinket, mikor és milyen dokumentumokat kérünk Öntől, valamint mit tehet az igazolás gyorsabb lezárásáért.

A Betbolt AML szabályzata

Platformunk a Betbolt N.V. tulajdonában áll, anjouani licenc (szám: ALSI-202508042-FI2) alapján működünk, 2025-ben indultunk el. A licenc megadásának feltétele a szigorú pénzmosás elleni és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozására vonatkozó (AML/CFT) szabályozás maradéktalan betartása, és mi ezt minden egyes tranzakciónál érvényesítjük.

Ez a gyakorlatban azt jelenti, hogy minden játékost azonosítunk, ellenőrizzük a póker-, nyerőgép- és élő osztós tranzakcióit, és figyelemmel kísérjük a fiókokon átfolyó összegeket. Nem fogadunk el anonim játékot, és nem engedélyezzük, hogy egy fiókot a tényleges tulajdonoson kívül bárki használjon.

• Minden fióköt valós személyhez kötünk, igazolt identitással
• A beérkező forrásokat és a kifizetéseket szisztematikusan figyeljük
• Gyanús mintázat esetén bejelentési kötelezettségünk van a licencadó hatóság felé

Mikor és mit igazolunk

Az igazolás három szintje

A regisztrációkor alapadatokat kérünk (név, születési dátum, lakcím, e-mail), és automatikusan összevetjük azokat nyilvános adatbázisokkal. A teljes KYC-igazolás minden játékosnál az első kifizetés igénylése előtt kötelező, ezt a licencfeltételeink nem opcionális elemeként, hanem feltételként kezeljük.

Ha az egyenlege vagy a befizetési aktivitása elér egy meghatározott küszöböt, előfordulhat, hogy a kifizetés előtt további igazolást kérünk. Ez nem Öntől függ, hanem a tranzakció összegétől és a fiók mintázatától.

• Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél (arcoldal, éles, nem vágott kép)
• Lakcímkártya vagy közüzemi számla, ami 3 hónapnál frissebb és az Ön nevére szól
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: a kártya első négy és utolsó négy számjegye, vagy abankszámla neve egyezése

Az igazolás lépései

Így zajlik a folyamat

A dokumentumokat kizárólag a fiókján belüli, titkosított feltöltési felületen fogadjuk. Soha ne küldje őket e-mailben vagy élő chaten, mert ott nem tudjuk megfelelően védeni azokat.

A beérkezést követően megkezdjük az ellenőrzést, ami a dokumentumok minőségétől függően általában legfeljebb 24 órát vesz igénybe. Ha valami hiányzik vagy olvashatatlan, e-mailben pontosan megírjuk, milyen javításra van szükség, így nem kell találgatnia.

• 1. Nyissa meg a fiókjában az igazolás (KYC) menüpontot
• 2. Fotózza le a dokumentum mindkét oldalát, éles megvilágítás mellett
• 3. Készítsen önportrét a dokumentummal a kezében, ha azt kérjük
• 4. Töltse fel a lakcímigazolást és a fizetési mód igazolását
• 5. Várja meg az e-mailes visszajelzést, legfeljebb 24 órán belül

A pénzforrás igazolása

Ritkán, de előfordul, hogy a játékostól a jövedelem vagy a befizetés eredetének igazolását kérjük. Akkor tesszük ezt, ha a befizetések volumene vagy gyakorisága nem áll arányban a korábbi aktivitással, illetve ha a licencünk szerinti kockázati szempontok indokolják.

Elfogadott igazolás lehet például munkabér igazolása, nyugdíjasvitvány, vállalkozói bevétel kimutatása vagy számlakivonat, amelyből a forrás követhető. A feltöltött dokumentumokat kizárólag az AML-elemzéshez használjuk, játékstatisztikákhoz vagy marketingcélhoz soha.

Tranzakciók ellenőrzése nálunk

Befizetés és kifizetés

Minden befizetést és kifizetést automatikus szabályrendszer figyeli, amely a szokatlan mintázatokat (például gyors egymás utáni nagy befizetést azonnali kifizetési kéréssel) jelzésre küldi az elemző kollégáinknak.

Kifizetést alapértelmezés szerint ugyanarra a módszerre utalunk, amerről a befizetés érkezett. A minimális kifizetés 12 000 Ft, a napi maximum 4 000 000 Ft, és díjat nem számítunk fel a folyamatért. A kifizetések legfeljebb 24 órán belül megtörténnek, kriptovalutás módszerek esetén jellemzően 1 órán belül.

• Befizetés: 8 000 Ft-tól, Paysafecard, Revolut, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, banki átutalás és kripto (BTC, ETH, USDT)
• Kifizetés: magyar banki átutalás, Skrill, Neteller, MiFinity, BTC, ETH, USDT
• Kriptovalutás befizetésnél a tárcacím és a fiók azonosításának egyeztetése is elvégezzük

Ha az igazolás nem sikerül

Következmények és megoldások

Amennyiben a kért dokumentumok nem érkeznek meg, hiányosak, vagy az adatok nem egyeznek a regisztrációkor megadottakkal, a kifizetést visszafogjuk, és a fiók befizetési funkcióját is felfüggeszthetjük. A játszás közben meglévő egyenlegéhez nem nyúlunk hozzá, az a sikeres igazolás után maradéktalanul hozzáférhető.

Ha a dokumentum meghamisítására utaló jelet észlelünk, a fiókot véglegesen lezárjuk, és az esetet a licencadó hatóságnak jelentjük. Manipulált dokumentum benyújtása súlyos következményekkel jár, ez ellen minden eszközzel védekezünk.

• Hiányos dokumentum: határidő nélkül pótolható, a kifizetés addig függőben marad
• Nem egyező adat: a regisztrációs adatok egy alkalommal, igazolt módon javíthatók
• Ismételt elutasítás: a fiók végleges lezárása és a maradványegyenleg licenc szerinti kezelése

Dokumentumok megőrzése

Az igazolási dokumentumokat a licencünk szerinti kötelezettség alapján az fiók megszűnésétől vagy az utolsó tranzakciótól számított 5 évig őrizzük meg, mert erre a licencadó hatóság ellenőrzései során kötelesek vagyunk ki tudni mutatni az igazolások megtörténtét.

A megőrzés teljes időtartama alatt titkosított tárolást alkalmazunk, a dokumentumokhoz csak az AML-eljárásban részt vevő, aláírásával elkötelezett munkatársaink férnek hozzá. A GDPR szerinti hozzáférési és javítási jogai érvényesíthetők a [email protected] címen.

Gyakori kérdések

Mikor kell először dokumentumot feltöltenem?

A teljes KYC-igazolás az első kifizetés igénylése előtt kötelező, de a feltöltést már korábban is elvégezheti a fiókja igazolási menüpontjában, így a kifizetés nem késik.

Mennyi ideig tart az igazolás?

A hiánypótlás nélküli, jó minőségű dokumentumok esetén az ellenőrzés jellemzően 24 órán belül lezárul, és e-mailben értesítjük az eredményről.

Miért kell lakcímigazolást küldenem?

A licencünk szerint bizonyítanunk kell, hogy a megadott lakcím valós és az Ön nevére szól. Ehhez 3 hónapnál frissebb közüzemi számla vagy hivatalos lakcímkártya elfogadott.

Mi történik, ha nem töltöm fel a dokumentumokat?

A kifizetések visszafogásra kerülnek, és a fiók befizetési funkciója is felfüggeszthető. Az egyenlege megmarad, és a sikeres igazolás után hozzáférhetővé válik.

Kaphatok a feltöltött dokumentumokról másolatot?

Igen, adatkezelési tájékoztatónk szerint betekintheti az adatait, és a [email protected] címen adatmásolatot kérhet, amelyet 30 napon belül biztosítunk.